---

مدير صرف العملات الأجنبية متعدد الحسابات Z-X-N
يقبل عمليات وكالة حسابات الصرف الأجنبي العالمية والاستثمارات والمعاملات
مساعدة المكاتب العائلية في إدارة الاستثمار المستقل

---



---

غالبًا ما يواجه تداول الفوركس تحديات عديدة، مما يجعله مهنة بالغة الصعوبة. من يدرك تحديات هذه الصناعة مبكرًا ويستعد لها قد يتمكن من مواجهتها والتغلب عليها في وقت مبكر، متجنبًا المزيد من الصعوبات. ومع ذلك، فإن الواقع هو أن العديد من المتداولين يدخلون السوق دون استعداد، ويفتقرون حتى إلى فهم أساسي لتعقيداته ومخاطره.

---

عادةً، لا يحتاج أصحاب الأموال الكافية إلى الاعتماد على تداول الفوركس لتحقيق عوائد، إذ غالبًا ما تكون لديهم طرق أكثر استقرارًا وموثوقية لتنمية ثرواتهم. على النقيض من ذلك، يلجأ المتداولون ذوو الأموال المحدودة، والذين غالبًا ما تدفعهم القيود المالية، إلى سوق الفوركس بالصدفة، آملين في تحسين ثرواتهم من خلال هذا الاستثمار عالي المخاطر. يعتقدون في البداية أن تداول الفوركس يوفر استراتيجية "جني أرباح كبيرة بأموال صغيرة"، أملًا للفقراء، على أمل اغتنام موجة من الفرص والثراء بين عشية وضحاها. ومع ذلك، نظرًا لافتقارهم إلى فهم عميق للسوق وتقنيات تداول احترافية، فإنهم غالبًا ما يستخدمون رافعة مالية عالية ويواجهون خسائر بين عشية وضحاها، مما يؤدي إلى تلاشي رأس مالهم المحدود أصلًا في لحظة، مما يزيد من صعوبة حياتهم.
يظل العديد من المتداولين الخاسرين، الذين يواجهون صعوبات، عاجزين عن التحكم في انفعالاتهم، بل يلجأون إلى اقتراض المال لمواصلة التداول. هذا الانقياد الأعمى للسوق لا يؤدي إلا إلى مزيد من المتاعب، مما يزيد من صعوبة حياتهم. ونظرًا لافتقارهم إلى تقنيات تداول العملات الأجنبية الاحترافية، فإنهم غالبًا ما يعتمدون على حدسهم فقط في التداول، ويقامرون أكثر فأكثر كلما خسروا، ويجدون أنفسهم في نهاية المطاف عالقين في موقف لا يستطيعون فيه التحرر.
على مدى العقدين الماضيين، راقبت البنوك المركزية في دول سوق العملات الأجنبية الرئيسية تقلبات أسعار العملات بشكل فوري، وتدخلت لإبقائها ضمن نطاق ضيق للحفاظ على الاستقرار الاقتصادي والمالي والتجاري الوطني. وقد أدى هذا التدخل إلى عدم وضوح اتجاهات العملات، مما يجعل تحقيق أرباح كبيرة من خلال التداول قصير الأجل أمرًا بالغ الصعوبة. في المقابل، قد تُحقق الاستثمارات طويلة الأجل والخفيفة بعض العوائد، ولكن بالنسبة لمتداولي التجزئة ذوي الأموال المحدودة والصبر المحدود، حتى مع امتلاكهم الصبر، فإن محدودية أموالهم تُصعّب عليهم استخدامها بفعالية في الاستثمارات طويلة الأجل.
لا يستطيع متداولو الأجل القصير تبني استراتيجيات طويلة الأجل لأنهم يحتفظون بمراكزهم لفترات قصيرة جدًا، غالبًا لعشرات الدقائق أو الساعات فقط. بعد إنشاء مركز، غالبًا ما يواجهون حقيقة الخسائر العائمة. بسبب افتقارهم للوقت والصبر اللازمين لانتظار تطور الاتجاه بشكل كامل، غالبًا ما يُقلّصون خسائرهم في غضون فترة زمنية قصيرة. يمنعهم نمط التداول هذا من فهم المعنى الحقيقي لمبدأ "الشراء بسعر منخفض، الشراء بسعر منخفض، البيع بسعر مرتفع؛ البيع بسعر مرتفع، البيع بسعر مرتفع، الشراء بسعر منخفض". في النهاية، يُجبرون على مغادرة سوق تداول الفوركس.

في مجال التداول ثنائي الاتجاه لاستثمار الفوركس، يكون معدل الإقصاء في هذه الصناعة شديد القسوة. تشير البيانات وممارسات السوق إلى إجماع: حوالي 99% من متداولي الفوركس يختارون في النهاية ترك هذا المجال الاستثماري والتداولي الصعب.

---

ينبع هذا المعدل المرتفع من الانسحاب من التداول من التأثيرات المشتركة لعوامل متعددة - الضغوط الموضوعية الناجمة عن التقلبات العالية والمخاطر العالية المتأصلة في السوق، بالإضافة إلى أوجه القصور الذاتية لدى المتداولين من حيث المعرفة والقدرة على التحمل وانضباط التداول. بعد التعرض لخسائر متكررة، ونضوب رأس المال، وانهيار الثقة، يضطر العديد من المتداولين إلى الاعتراف بعدم توافقهم مع السوق والانسحاب في النهاية. أما القلة المتبقية، فغالبًا ما يطورون أنظمة تداول تتوافق مع مبادئ السوق من خلال عملية طويلة من التجربة والخطأ والمراجعة، ويمتلكون المرونة العقلية اللازمة لتحمل نقاط الضعف البشرية، مما يُمكّنهم من الصمود في وجه المنافسة الشرسة في السوق.
عند مراجعة منطق النجاح في المجتمع التقليدي، يسهل تمييز نمط عام: كل من تغلب على أحلك لحظات حياته وحقق النجاح في نهاية المطاف، قد واجه انتكاسات لا تُحصى وسط الشدائد، ثم نهض مرارًا وتكرارًا بعزيمة لا تلين. النجاح لا يتحقق بين عشية وضحاها أو بالصدفة؛ إنه نتيجة جهد تدريجي متراكم من خلال كفاح دؤوب ضد العقبات. إذا كنت تستسلم بسهولة عند مواجهة الانتكاسات، مفتقرًا إلى الشجاعة والمثابرة اللازمة للمثابرة، فما الذي يدفعك للاعتقاد بأنك قادر على هزيمة الآخرين وتحقيق النجاح؟ في الواقع، طريق النجاح في النهاية أقل ازدحامًا، تحديدًا لأن الصعوبات العديدة على طول الطريق تعمل كسلسلة من "حواجز الفرز" - أولئك الذين يفتقرون إلى الصبر، ويخشون التحديات، ولا يرغبون في بذل جهود طويلة الأمد، سيختارون الاستسلام في مراحل مختلفة. فقط القلائل الذين يتمسكون بطموحاتهم الأصلية ويسعون باستمرار لتحقيق النجاح سيصلون في النهاية إلى هدفهم. ينطبق هذا المبدأ أيضًا على سوق استثمار العملات الأجنبية، ويزداد وضوحًا نظرًا لخصائصه الفريدة.
بالعودة إلى سوق التداول ثنائي الاتجاه لاستثمارات العملات الأجنبية، فإن الغالبية العظمى من متداولي الفوركس هم من متداولي التجزئة قصيري الأجل ذوي رؤوس الأموال الصغيرة. غالبًا ما تكون هذه المجموعة محدودة برأس مالها، ولا تستطيع تحمل تكاليف ومخاطر الاحتفاظ بمراكز طويلة الأجل. علاوة على ذلك، مدفوعين بعقلية "الربح السريع"، يميلون إلى السعي لتحقيق مكاسب قصيرة الأجل من خلال المراجحة السعرية من خلال التداول قصير الأجل. ومع ذلك، وكما ذكرنا سابقًا، لطالما شهد سوق الصرف الأجنبي، في ظل تدخل البنوك المركزية الكبرى، تقلبات محدودة. يفتقر التداول قصير الأجل إلى دعم ثابت للاتجاه، مما يجعل تحقيق الربحية أمرًا بالغ الصعوبة. وهذا يزيد بشكل كبير من احتمالية الخسارة لمتداولي التجزئة قصيري الأجل ذوي رؤوس الأموال الصغيرة، مما يدفع 99% منهم في النهاية إلى مغادرة هذا المجال تمامًا. بعد تكبد خسائر فادحة، يختار معظمهم عدم العودة أبدًا.
والأهم من ذلك، في هذا السوق الذي يركز على النتائج، غالبًا ما لا يحظى هؤلاء الخاسرون باهتمام كبير. لا يُكرّس أيٌّ من باحثي السوق جهده لتحليل سلوكهم التجاري وأسباب إخفاقاتهم، ولا يُولي أقرانهم في هذا المجال اهتمامًا يُذكر لحالات خروجهم. يكمن السبب الرئيسي وراء هذا الوضع في الاعتقاد السائد في السوق بأن الخاسرين غالبًا ما يغادرون السوق لعدم قدرتهم على المثابرة - ربما بسبب الضغط النفسي الناتج عن تحمل خسائر طويلة الأجل، أو قلة الصبر على التعلم والمراجعة المستمرين، أو عدم إرساء انضباط تداول فعال. غالبًا ما تُعزى هذه العيوب الذاتية إلى "عدم الكفاءة الفردية" بدلًا من مخاطر السوق النظامية أو الظروف القاهرة. لذلك، يعتقد معظم الناس أن دراسة حالات الخاسرين تفتقر إلى القيمة العملية ولا تُوفر مرجعًا فعالًا لتحسين فهم السوق واستراتيجيات التداول. وهذا يعكس بشكل غير مباشر أيضًا وحشية وواقع المنافسة في سوق الفوركس.

في تداول الفوركس ثنائي الاتجاه، ينبغي أن يكون تبادل الخبرات بين المتداولين عقلانيًا وموثوقًا به، وقادرًا على الصمود أمام اختبار المنطق السليم.

---

ومع ذلك، في الواقع، غالبًا ما يثير ما يُسمى بـ"تبادل الخبرات الناجحة" تساؤلات حول محتواه. فالعوائد التي يدّعيها بعض المتداولين مبالغ فيها بشكل مفرط، مع منحنيات ربح حادة بشكل غير عادي ومعدلات ربح مرتفعة بشكل مذهل. تثير هذه الظاهرة شكوكًا حول صحتها، إذ يمكن حتى للصغار أن يدركوا بسهولة أن هذا ينتهك القوانين الأساسية لعمل السوق.
في عالم المال، ينبغي أن يُظهر أي منتج استثماري اتجاهًا موجيًا، مع تقلبات صعود وهبوط، وارتفاعات وانخفاضات. وهذه سمة أساسية للسوق. كما ينبغي أن تتضمن تقلبات العوائد فترات متناوبة من الخسائر العائمة والمكاسب العائمة، بدلاً من نمط نمو خطي ثابت. منحنى الربح المعقول هو ببساطة منحنى تتجاوز فيه الأرباح العائمة الخسائر العائمة بشكل طفيف. ومع ذلك، فإن التجارب التي تتفاخر بعوائد مبالغ فيها، ومنحنيات حادة، ومعدلات ربح مرتفعة بشكل مذهل غالبًا ما تكون لها دوافع خفية.
غالبًا ما تكون تجارب المشاركة المغرية هذه مجرد محاولات لبيع الدورات، أو تحصيل الرسوم الدراسية، أو جذب الأموال لكسب عمولات الإدارة. ومع ذلك، فإن هذا السلوك ينطوي على مخاطر كبيرة. إذا بالغ المتداولون في العوائد للترويج للدورات، فقد يلجأ الطلاب الذين يدركون أنهم تعرضوا للخداع إلى اتخاذ إجراءات قانونية، مما قد يؤدي إلى إحراج وعواقب قانونية محتملة للمُشارك. هذا السلوك، الذي يركز فقط على المكاسب الفورية دون مراعاة العواقب، لن يؤدي في النهاية إلا إلى الإضرار بالنفس وبالآخرين.
بالنسبة لأولئك الذين يحاولون جذب الاستثمار عن طريق المبالغة في العوائد، فإن التحديات أكثر صعوبة. فالمستثمرون ذوو رؤوس الأموال الكبيرة ليسوا أفرادًا عاديين؛ فهم يتمتعون بخبرة واسعة وحكمة ثاقبة. يكاد يكون من المستحيل خداع هؤلاء المستثمرين الأذكياء من خلال إعلانات بسيطة ومبالغ فيها. غالبًا ما يكون الناجحون في تحقيق أرباح كبيرة أفرادًا محترفين ذوي خبرة واسعة ومدروسين جيدًا. لا ينخدعون بسهولة بالعوائد المرتفعة ظاهريًا، بل يُجرون تحليلات وتحقيقات معمقة لتقييم مصداقية الاستثمارات وموثوقيتها. لذلك، فإن محاولات جذب الاستثمارات عن طريق المبالغة في العوائد ليست مرجحة النجاح فحسب، بل قد تُلحق الضرر أيضًا بمصداقية وسمعة المتداول.

في بيئة التداول ثنائي الاتجاه في سوق الفوركس، لا تكمن القدرة التنافسية الأساسية لمتداولي الفوركس الناجحين حقًا في "الأدوات الغامضة" المتداولة في السوق، بل في الخبرة الغنية المتراكمة من خلال ممارسة السوق طويلة الأمد، بالإضافة إلى الفهم العميق لقوانين السوق وطبيعة المخاطر.

---

لا يوجد "نظام تداول سري" يمكنه تجنب الخسائر بشكل دائم ودائم. يتأثر سوق الفوركس بعوامل ديناميكية متعددة، بما في ذلك الاقتصاد الكلي العالمي، والسياسة النقدية، والأوضاع الجيوسياسية، كما أن تقلبات الأسعار شديدة عدم اليقين. أي محاولة لتحقيق "البقاء بلا خسارة" من خلال نظام ثابت تُخالف جوهريًا القوانين الموضوعية للسوق. يكمن سر نجاح المتداولين الناجحين على المدى الطويل في قدرتهم على الاستفادة من خبرتهم لتحديد الفرص بدقة في ظل ظروف السوق المتغيرة، والاعتماد على المنطق السليم لإدارة حدود المخاطر، وتعديل استراتيجياتهم بمرونة بناءً على تقلبات السوق، بدلًا من الاعتماد على "نظام مثالي" جامد.
في تداول الفوركس، غالبًا ما يقع العديد من المتداولين المبتدئين في خطأ شائع: فهم يقضون ساعات لا تُحصى على الإنترنت، يبحثون بلا هوادة ويجمعون المحتوى الذي يشاركه المتداولون الناجحون لسنوات، على أمل اكتشاف واكتساب نظام تداول واحد يناسب الجميع ولا يخسر المال أبدًا. ومع ذلك، فإن تعقيد تداول الفوركس يُملي عدم وجود مثل هذا النظام البسيط. تستند قرارات المتداولين الناجحين إلى الخبرة المتراكمة والمنطق السليم. على سبيل المثال، عندما تتاح فرصة تداول طويلة الأجل لا تُفوّت، يستثمرون فيها بحزم. وعندما تتاح فرصة تداول طويلة الأجل عالية اليقين، يستثمرون مبالغ طائلة. وعندما يُظهر السوق أنماط تأرجح واضحة، ينتقلون بسهولة إلى نمط تداول التأرجح. تعتمد استراتيجية التداول المرنة والقابلة للتكيف هذه على تعديلات ديناميكية مبنية على الخبرة والحس السليم، بدلاً من الاعتماد على نظام ثابت لا يتغير "لا يخسر أبدًا". ففي النهاية، ظروف السوق متغيرة باستمرار، ولا يمكن لنظام واحد أن يغطي جميع السيناريوهات، ناهيك عن ضمان "لا يخسر أبدًا".
من منظور النمو المعرفي للمتداول، يمكن تشبيه قاعدة المعرفة اللازمة لتداول الفوركس بإطار عمل معقد يتكون من 10,000 نقطة رئيسية. إتقان المتداول لهذه النقاط الرئيسية يُحدد بشكل مباشر عقليته واستقرار اتخاذ القرارات في السوق. إذا أتقن المرء 500 نقطة رئيسية فقط، فهذا يعني أن فهمه للسوق لا يزال مجزأً. في ظل ظروف السوق المعقدة، يضيع المرء بسهولة بسبب فجوات المعلومات، ويشعر بالذعر بطبيعته، ويتأثر بسهولة بالعواطف عند اتخاذ القرارات. بمجرد إتقان 5000 نقطة رئيسية، يكون قد اكتسب فهمًا أوليًا وكاملًا لمنطق السوق الأساسي ومبادئ التشغيل، مما يُمكّنه من التعامل مع معظم ظروف السوق التقليدية. هذا يسمح له بالحفاظ على عقلية مستقرة نسبيًا وتقليل الذعر بشكل كبير. بإتقان 8000 نقطة رئيسية، يتعمق فهمك للسوق إلى مستوى مفصل، مما يُمكّنك من توقع اتجاهات السوق المحتملة ونقاط المخاطرة. هذا يسمح لك بأن تصبح أكثر هدوءًا واتخاذ قرارات أكثر عقلانية. بمجرد إتقان ما يقرب من 9000 نقطة رئيسية، يصبح فهمك للسوق شاملًا تقريبًا، مما يُمكّنك من التعامل بهدوء مع مختلف السيناريوهات المعقدة وتحقيق مستوى عالٍ من رباطة الجأش. أخيرًا، بإتقان جميع النقاط الرئيسية العشرة آلاف، يكون قد فهم تمامًا جميع جوانب تداول الفوركس، من التعقيدات إلى التفاصيل الدقيقة. تطور فهم المرء للسوق من "الإدراك" إلى "الفطنة"، وأصبح بإمكانه الآن العمل بحرية دون خرق القواعد - استغلال الفرص بدقة وتقليل المخاطر بفعالية. في هذه المرحلة، يدرك المتداولون تمامًا أنه لا يوجد نظام تداول واحد، سري، ومعصوم من الخطأ. جميع العمليات الناجحة تنبع من التطبيق المرن للمعرفة والتحويل العقلاني للخبرة.
من منظور عقلية المشاركين في السوق ومستوياتهم المعرفية، تشير العديد من السمات السلوكية مباشرةً إلى "طبيعة المتداول المبتدئة": أولًا، لا يزالون مهووسين بالبحث عن نظام تداول واحد، سري، ومعصوم من الخطأ، معلّقين آمالهم في الربح على أداة خارجية بدلاً من تطوير مهاراتهم الخاصة. ثانيًا، يناقشون هذه "الأنظمة المثالية" باستمرار، معتبرينها المفتاح الوحيد لنجاح التداول، متجاهلين أهمية مبادئ السوق وفهمهم الخاص. ثالثًا، ينشغلون كثيرًا بتعليم هذه الأنظمة للآخرين، مما يعكس في جوهره المفهوم الخاطئ بأن "الأنظمة تحدد النجاح أو الفشل". رابعًا، يتجادلون حول ما إذا كان ينبغي نقل الأنظمة إلى الآخرين، مستشهدين بمقولة "الأطباء لا يطرقون الأبواب، والمعلمون لا يمرون، والحقيقة لا تُنقل بسهولة، والتقنيات لا تُباع بثمن بخس"، مما يؤدي إلى سوء فهم معرفي شكلي. تجدر الإشارة إلى أن هذه المجموعة لا تشمل المتداولين الجدد في السوق فحسب، بل تشمل أيضًا "المبتدئين" ذوي الخبرة الطويلة الذين لم يحققوا تقدمًا كبيرًا في فهمهم. على الرغم من خبرتهم في التداول، إلا أنهم لم يتخلوا تمامًا عن اعتمادهم على "نظام مثالي"، وتبقى عقليتهم وفهمهم في مستوى المبتدئين. دون استثناء، يبقى هؤلاء الأفراد في نفس المستوى.

في تداول الفوركس ثنائي الاتجاه، من الشائع أن يعدل المتداولون المبتدئون معايير المؤشرات الفنية بشكل متكرر.

---

هذه مرحلة حتمية في رحلتهم لتعلم التحليل الفني. غالبًا ما يعتقد المتداولون الجدد أن عدم قدرتهم على استغلال فرص السوق ناجم عن مؤشرات فنية غير دقيقة. ونتيجةً لذلك، يُجرون تجارب مُستمرة على مُعاملات المؤشرات، مُحاولين الوصول إلى ما يُسمى "الكأس المُقدسة" للتداول من خلال مُبالغة في مُلاءمة البيانات التاريخية أو حتى استخدام مُعاملات مُعقدة. ومع ذلك، غالبًا ما يكون هذا النهج غير مُجدٍ.
في الواقع، وبغض النظر عن كيفية تعديل المتداولين للمعايير، غالبًا ما لا تُؤثّر هذه التعديلات على التداول الفعلي. لا تنبع صعوبات تداول الفوركس من معايير غير صحيحة للمؤشرات، بل من القيود الكامنة في معظم المؤشرات الفنية. باستثناء المتوسطات المتحركة ومخططات الشموع اليابانية، تُعاني جميع المؤشرات الفنية تقريبًا من صعوبة تحقيق فعالية حقيقية في التداول الفعلي. وخاصةً تلك المنفصلة عن اتجاهات الأسعار، مثل MACD وRSI وKDJ وSTC، فإن قيمتها في التداول الفعلي ضئيلة، أو حتى يُمكن اعتبارها عديمة الفائدة.
في تداول الفوركس ثنائي الاتجاه، يُبالغ في تقدير دور التحليل الفني بشكل كبير. في الواقع، يُعدّ حجم رأس المال العامل الأهم، إذ يؤثر بشكل مباشر على قدرة المتداول على تحمل المخاطر وتأثيره على السوق. ثانيًا، تُعدّ سيكولوجية الاستثمار حاسمة أيضًا، إذ تُحدّد قدرة المتداول على اتخاذ القرارات في مواجهة تقلبات السوق. على الرغم من كثرة ذكر التحليل الفني، إلا أنه يأتي في المرتبة الثالثة من حيث الأهمية، وهذه الأهمية نسبية فقط.
لذلك، ينبغي على المتداولين عدم التركيز بشكل مفرط على تعديل معايير المؤشرات الفنية، أو الاعتماد عليها بشكل مفرط. في التحليل الفني، ركز فقط على المتوسطات المتحركة ومخططات الشموع. فبينما توفر مخططات الشموع رؤى بديهية حول معنويات السوق، ينبغي على المتداولين عدم الانخداع بتفاصيل الصعود والهبوط الفردية، لأن ذلك قد يُشوّه فهمهم للاتجاه العام للسوق.
لقد قضيت سنوات في إعادة برمجة واختبار جميع المؤشرات على منصة MT4، لأجد أن معظمها عديم الفائدة. المتوسطات المتحركة ومخططات الشموع هي وحدها التي تُقدم قيمة مرجعية واقعية. أما أي جهود أخرى، فغالبًا ما تكون مضيعة للوقت.

---

---

• 
• 

---

13711580480@139.com

+86 137 1158 0480

+86 137 1158 0480

+86 137 1158 0480

z.x.n@139.com

Mr. Z-X-N

China · Guangzhou

---